Khi thị trường chứng khoán tăng trưởng mạnh mẽ, việc bán cổ phiếu với giá thấp hơn giá mua ban đầu dường như không thể xảy ra. Tuy nhiên, không ai có thể dự đoán chính xác biến động thị trường, nên một danh mục đầu tư được đa dạng hóa tốt luôn cần thiết trong bất kỳ điều kiện thị trường nào.
Để thiết lập một chiến lược đầu tư nhằm giảm thiểu rủi ro trong những thời kỳ thị trường suy thoái, lời khuyên thông thường từ cộng đồng đầu tư là không nên “bỏ tất cả trứng vào một giỏ”. Đây chính là nguyên tắc cơ bản của việc đa dạng hóa.
Tại sao Đa dạng hóa lại Quan trọng?
Đa dạng hóa là một chiến lược quản lý đầu tư kết hợp nhiều loại tài sản khác nhau vào một danh mục đầu tư. Mục tiêu của đa dạng hóa là tối đa hóa lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro bằng cách đầu tư vào nhiều loại tài sản khác nhau, vì khi một loại tài sản giảm giá trị, các loại tài sản khác có thể tăng giá trị, bù đắp cho sự suy giảm đó.
5 Mẹo để Đa dạng hóa Danh mục Đầu tư của Bạn
- Phân Tán Tài Sản Cổ phiếu có thể mang lại lợi nhuận cao, nhưng không nên đầu tư toàn bộ số tiền vào một cổ phiếu hoặc một ngành duy nhất. Hãy cân nhắc việc đầu tư vào nhiều công ty khác nhau mà bạn biết và tin tưởng. Bên cạnh cổ phiếu, bạn cũng có thể đầu tư vào hàng hóa, quỹ ETF và quỹ REIT. Hãy mở rộng danh mục đầu tư ra các thị trường quốc tế để phân tán rủi ro.
- Xem Xét Quỹ Chỉ Số hoặc Trái Phiếu Thêm quỹ chỉ số hoặc quỹ có thu nhập cố định vào danh mục đầu tư của bạn là một ý tưởng tốt. Quỹ chỉ số theo dõi các chỉ số thị trường và cung cấp một khoản đầu tư đa dạng hóa dài hạn. Trái phiếu giúp giảm thiểu rủi ro biến động và không chắc chắn của thị trường. Các quỹ chỉ số thường có phí quản lý thấp, giữ nhiều tiền hơn trong túi bạn.
- Xây Dựng Danh Mục Đầu Tư Một Cách Đều Đặn Thêm tiền vào danh mục đầu tư của bạn một cách thường xuyên. Phương pháp trung bình chi phí bằng đô la giúp giảm thiểu rủi ro bằng cách đầu tư số tiền cố định vào các khoảng thời gian đều đặn. Điều này giúp bạn mua nhiều cổ phiếu hơn khi giá thấp và ít hơn khi giá cao.
- Biết Khi Nào Nên Thoát Mặc dù mua và nắm giữ cùng với phương pháp trung bình chi phí bằng đô la là các chiến lược tốt, nhưng bạn cần theo dõi các khoản đầu tư của mình. Hiểu rõ tình hình của các công ty bạn đầu tư vào để biết khi nào nên cắt lỗ và chuyển sang các cơ hội đầu tư khác.
- Chú Ý Đến Hoa Hồng Hiểu rõ phí bạn phải trả khi giao dịch. Một số công ty có phí hàng tháng, trong khi các công ty khác tính phí cho mỗi giao dịch. Những chi phí này có thể làm giảm lợi nhuận của bạn. Hiện nay, nhiều nhà môi giới trực tuyến đã chuyển sang giao dịch miễn phí hoa hồng, nhưng bạn vẫn nên kiểm tra kỹ các khoản phí khác có thể phát sinh.
Tại sao Đa dạng hóa lại Quan trọng?
Đa dạng hóa giúp bạn tránh tình huống “bỏ hết trứng vào một giỏ”. Nếu một cổ phiếu hoặc ngành giảm giá, các cổ phiếu hoặc ngành khác có thể tăng giá, giúp cân bằng lại danh mục đầu tư của bạn. Về mặt toán học, đa dạng hóa giúp giảm rủi ro tổng thể của danh mục đầu tư mà không làm giảm lợi nhuận kỳ vọng.
Các quỹ chỉ số có được đa dạng hóa tốt không?
Quỹ chỉ số hoặc ETF theo dõi một chỉ số cụ thể. Một số chỉ số có thể đa dạng hơn những chỉ số khác. Ví dụ, S&P 500 có hơn 500 công ty, trong khi Chỉ số Công nghiệp Trung bình Dow Jones chỉ có 30, khiến nó kém đa dạng hơn. Ngay cả khi bạn sở hữu quỹ chỉ số S&P 500, bạn cũng nên bổ sung các loại tài sản khác có mối tương quan thấp như trái phiếu, hàng hóa, và bất động sản.
Tôi có thể đa dạng hóa quá mức danh mục đầu tư không?
Đúng, việc thêm quá nhiều khoản đầu tư có thể làm tăng rủi ro tổng thể mà không mang lại lợi ích tương ứng. Đa dạng hóa quá mức xảy ra khi danh mục đầu tư đã đạt đến mức độ lý tưởng hoặc khi bạn thêm các khoản đầu tư có mối tương quan cao.
Rủi ro danh mục đầu tư được đo lường như thế nào?
Rủi ro của danh mục đầu tư đa dạng được đo bằng tổng độ lệch chuẩn của lợi nhuận. Độ lệch chuẩn càng lớn thì rủi ro càng cao.
Đầu tư nên là một hoạt động vui vẻ và bổ ích. Bằng cách sử dụng các chiến lược đa dạng hóa, mua và giữ, và trung bình chi phí bằng đô la, bạn có thể đạt được sự ổn định và lợi nhuận ngay cả trong những thời điểm thị trường khó khăn nhất.
(Nguồn:Tổng hợp)
