Điểm chính:
- Một nghiên cứu mới từ công ty bảo hiểm Allianz cho thấy thế hệ X, bao gồm những người sinh từ giữa thập niên 1960 đến đầu thập niên 1980, cảm thấy kém an toàn về tài chính hơn so với thế hệ bùng nổ dân số và thế hệ thiên niên kỷ.
- Chỉ 62% thế hệ X tự tin rằng họ có thể tự hỗ trợ tài chính cho kế hoạch cuộc sống của mình, so với 82% của thế hệ bùng nổ dân số và 77% của thế hệ thiên niên kỷ.
- Trong số những người thuộc thế hệ X được khảo sát, 58% thừa nhận họ không có kế hoạch tài chính bằng văn bản.
Báo cáo từ Allianz Life:
Nghiên cứu mới nhất về hưu trí do Allianz Life thực hiện cho thấy rằng Thế hệ X, hiện đang ở độ tuổi 40 và 50, cảm thấy kém an toàn về tài chính hơn so với thế hệ bùng nổ dân số và thế hệ thiên niên kỷ. Cuộc khảo sát đã được thực hiện với 1.000 cá nhân từ 25 tuổi trở lên tại Hoa Kỳ, có thu nhập hộ gia đình hàng năm từ 50.000 đô la trở lên đối với người độc thân, từ 75.000 đô la trở lên đối với người đã kết hôn/có bạn đời, hoặc có tài sản có thể đầu tư từ 150.000 đô la trở lên.
Hối tiếc và hành động:
Nghiên cứu cho thấy 55% thế hệ X hối tiếc vì không tiết kiệm nhiều hơn, và 58% cho biết họ không có kế hoạch tài chính bằng văn bản. Điều này đã thúc đẩy nhiều người trong thế hệ này hành động, với 64% tập trung vào việc trả nợ, 58% nỗ lực xây dựng quỹ khẩn cấp, và 55% tìm cách cải thiện điểm tín dụng của mình. Một nghiên cứu gần đây cũng cho biết nhiều người nộp thuế ở Hoa Kỳ đang có kế hoạch sử dụng tiền hoàn thuế của họ cho các mục đích này.
Thời điểm then chốt cho kế hoạch nghỉ hưu:
“Thế hệ X đang đến thời điểm quan trọng để lập kế hoạch nghỉ hưu,” Kelly LaVigne, phó chủ tịch Consumer Insights tại Allianz Life, cho biết. “Tiết kiệm nhiều hơn là nền tảng cho việc nghỉ hưu, nhưng thế hệ X cần nhớ rằng chiến lược nghỉ hưu không chỉ là một con số lớn cuối cùng trong ngân hàng. Khi nghỉ hưu, họ sẽ cần phải rút tiền từ những tài sản đó để tạo thu nhập.”
Cuộc khảo sát của Allianz Life đã bao gồm nhiều đối tượng nhân khẩu học khác nhau, bao gồm người Mỹ gốc Phi/da đen, người gốc Tây Ban Nha, người Mỹ gốc Á và người da trắng.
(Nguồn: Tổng hợp)
